El límite de crédito de un cliente: dónde se aplica y qué cuenta

Qué hace

El límite es el tope de deuda de un cliente en tu negocio. En pantalla se llama «Hasta cuánto le fías».

• Sólo la persona dueña lo pone o lo cambia, y sólo con «Le fías» encendido. Una cifra mayor a cero es el tope; en blanco o en cero es fiado sin techo.
• Lo que se le puede fiar es el límite menos lo que debe y menos lo que las cajas tienen apartado para fiar sin internet, y nunca menos de cero. El panel enseña la cuenta hecha: en la ficha de Clientes, según el caso, «Debe …», «Límite …» (o «Sin límite»), «Apartado para vender sin internet …» y «Se pueden fiar …»; en la cuenta de «La libreta», «Tope de crédito», «Apartado por cajas» y «Le quedan».
• Lo «apartado» es crédito que una caja se reserva para poder fiar sin internet. Al descargar los datos del negocio (al montarla y cuando vuelve a abrir con internet, por ejemplo al prenderla otra vez), la caja aparta de cada cliente con «Le fías» y con límite la mitad de lo que le queda libre, hasta $1,000 por cliente, siempre que quien abre la caja sea la dueña o tenga «Libreta de fiado» guardado como encendido. Mientras está apartado, sólo esa caja lo puede gastar, aunque esté apagada. Lee soltar lo que apartó una caja.

El límite se revisa en varios lugares, y no en todos cuenta lo mismo:

• En la libreta, en todo renglón que sube la deuda. La base revisa cada renglón que sube la deuda de alguien con límite: un cargo (la venta fiada de la caja, el resto de un pedido entregado con pago parcial, un pedido a cuenta ya aceptado) o un ajuste hacia arriba, el «Le subo» de «Corregir». Si lo que debe, más lo nuevo, más lo apartado por las cajas pasa del límite, no lo apunta y dice «El fiado no alcanza: debe $… y su límite es $…. Se pueden fiar hasta $…. Cobra la diferencia con otro medio o sube su límite en Clientes.» Si hay crédito apartado, el mensaje lo cuenta, nombra la caja que lo apartó y termina con «Cobra la diferencia con otro medio o pide al dueño soltar lo apartado en Clientes.»
• En la caja, antes de cobrar. Con «Fiado» elegido, la hoja de cobro dice «Fiado disponible …». Si el fiado de la venta no cabe, muestra «El fiado no alcanza» con la cifra y no deja aplicar el cobro. A la caja que apartó crédito no le estorba lo que ella misma apartó, sólo lo que apartaron las otras.
• En la caja, sin internet. La venta a fiado sólo cabe en lo que esa caja tiene apartado para esa persona: así lo exige la base al recibirla («La parte fiada rebasa el cupo offline reservado»), y la caja lo dice cuando tiene apartado: «Sin internet esta caja le puede fiar hasta …, hasta las …». A quien fía sin límite no se le fía sin internet.
• En la app del cliente. En «Hacer mi pedido», dentro de «¿Cómo lo pagas?», aparece «A mi cuenta» sólo si el negocio le fía a esa persona. Si no tiene límite, dice «Se apunta en tu libreta con» el nombre del negocio; con límite y su deuda de hoy a la vista, dice cuánto le queda («Se apunta en tu libreta. Te quedan … de tu límite de …»), y sin la deuda a la vista, «Tu límite es de …». Si el pedido no cabe, la opción se apaga y la razón dice cuánto le queda y le manda a «Lo acuerdo con el negocio», donde paga al recibirlo. Sin una deuda consultada con ese pedido abierto, la app deja pasar y decide la base.
• Al recibir el pedido de la app. La base compara lo que el cliente debe más el total del pedido (mercancía y envío, sin propina) con el límite, sin contar lo apartado por cajas; si pasa, lo rechaza con «El pedido rebasa el limite de credito». El pedido nace a cuenta: en el panel, su estado de pago es «Fiado». Mientras el negocio no lo acepta, esa deuda todavía no está en la libreta; al aceptarlo, la base vuelve a revisar el límite y apunta el cargo.
• Al entregar un pedido en el panel. Con «Ya lo recibió», «¿Cuánto te pagó?» dice lo que ya debe y su límite («Ahorita no te debe nada; su límite es $…»). Si lo que dejarías a deber pasa del límite, avisa «Con esto te quedaría debiendo $…, arriba de su límite de $…. Tú decides: se lo llevas así o le cobras más.» y no apaga el botón, pero la libreta sí lo frena: al pulsar «Sí, entregado» sale «El fiado no alcanza: …» y no se guarda nada. Al cliente sin «Le fías» no le pregunta: se entrega cobrado completo.
• En la cuenta de una mesa del restaurante. La base sólo fía a quien tiene el fiado habilitado y una cifra en «Hasta cuánto le fías».

Qué no hace

• Sin límite no revisa nada. En blanco o en cero queda sin techo, y el valor cero no se guarda: la base sólo guarda cifras mayores a cero.
• No hay un límite por local. La deuda y el límite son del negocio entero.
• No lo cambia nadie del equipo, ni quien lleva la libreta con «Libreta de fiado», ni quien tiene todos los permisos encendidos: esa persona ve «Le fías» y «Hasta cuánto» sólo para leer, y el servidor le contesta «Sólo el propietario del negocio puede realizar esta operación». «Libreta de fiado» le deja apuntar abonos, no el límite.
• No quita lo que ya debe: si bajas el límite por debajo de la deuda, lo apuntado se queda y sólo se deja de fiar más.
• No cuenta los pedidos que esperan tu «sí»: su deuda no está en la libreta hasta que los aceptas. Si el pedido se cancela antes de aceptarse, esa deuda no llega a apuntarse.
• La revisión de la libreta no mira si «Le fías» está encendido; eso lo revisa cada puerta por su lado.
• La tienda en línea no ofrece «A mi cuenta»: sus formas de pago son «Efectivo», «Transferencia» y, si el negocio puede cobrar con tarjeta, «Con tarjeta». «A mi cuenta» sólo existe en la app.
• Alguien que creas en la caja sólo con su nombre («Crear y fiarle») queda sin límite, y por eso sin internet no se le puede fiar.

Cómo se hace

Ponerle límite a un cliente (sólo la persona dueña):

1. En «Clientes», pulsa «Ficha» en la persona.
2. En «Fiado», enciende «Le fías».
3. En «Hasta cuánto le fías», escribe el tope en pesos, con hasta dos decimales y hasta 9,999,999,999.99. En blanco o en cero, sin techo.
4. Pulsa «Guardar los cambios».

Lo mismo se puede hacer desde la cuenta de la persona en «Cobros» › «La libreta» › «Ver la cuenta», con «Guardar condiciones de fiado».

Ver cuánto se le puede fiar: en la ficha, «Se pueden fiar …»; en la cuenta de «La libreta», «Le quedan»; en la caja, al cobrar con «Fiado», «Fiado disponible …».

Lo que hace tu cliente en la app:

1. Arma su pedido y llega a «Hacer mi pedido».
2. En «¿Cómo lo pagas?», elige «A mi cuenta». Si la opción está apagada, elige «Lo acuerdo con el negocio».

Qué pasa si…

…dice «El fiado no alcanza» y la persona debe menos que su límite. Lee el mensaje. Si habla de crédito «apartado» por una caja (por ejemplo, una que apagaste), esa parte del límite no está libre. No subas el límite para taparlo: suéltala en el panel, en «Clientes» › «Ficha» › «Fiado», con «Soltar» junto a esa caja, o en «Cobros» › «La libreta» › «Ver la cuenta» (soltar lo que apartó una caja). Si no habla de apartados, la persona ya llegó a su límite: cobra la diferencia con otro medio o sube su límite en Clientes.

…le voy a fiar por primera vez un pedido grande (por ejemplo, el de una cotización que se lleva hoy y me paga en dos semanas) y no sé cuánto ponerle. El límite tiene que alcanzar para lo que ya debe más lo que le vas a dejar a deber: con un pedido de $2,150 y un límite de $2,000, al entregarlo no cabe y sale «El fiado no alcanza». Pon una cifra igual o mayor, o déjalo en blanco (sin techo), guarda y entrega con 0 en «¿Cuánto te pagó?». Si te paga una parte al llevárselo, cuenta sólo lo que queda a deber.

…guardo el límite nuevo y arriba sigue diciendo el de antes. Sale «Cambios guardados» y «Hasta cuánto le fías» ya trae la cifra nueva, pero el renglón de arriba («Debe … · Límite … · Se pueden fiar …») no se vuelve a leer al guardar. El límite sí quedó: cierra la ficha con «Cerrar», vuelve a pulsar «Ficha» y ya sale con el límite nuevo y lo que se le puede fiar.

…quiero que mi encargada le suba el límite a un cliente. Ningún permiso lo da, ni todos encendidos: lo cambias tú. Si lo que necesita es apuntar abonos, dale «Libreta de fiado» (quien lleva la libreta).

…subo la deuda con «Le subo» y rebota. Es la misma revisión: un ajuste hacia arriba cuenta como deuda nueva.

…escribí el límite y no se guarda: junto al campo sale un aviso. El tope no vale si es negativo, si lleva más de dos decimales o si pasa de 9,999,999,999.99. Junto a «Hasta cuánto le fías» sale el motivo: «El tope no puede ser negativo.», «Hasta dos decimales: lo más fino son los centavos (0.01).» o «Es demasiado: lo más es 9,999,999,999.99.». En la ficha, «Guardar los cambios» no guarda y dice «Revisa «Hasta cuánto le fías»: …» con ese motivo; en la libreta, «Guardar condiciones de fiado» se queda apagado. Corrígelo, o déjalo en blanco o en cero para fiarle sin techo.

…dejé el límite en blanco o en cero. Es fiado sin techo: la libreta no revisa nada. Pero sin internet la caja no le fía, y en la cuenta de una mesa la base contesta «El cliente no tiene fiado habilitado» aunque «Le fías» esté encendido: ahí hace falta una cifra.

…fío una cuenta de mesa y la deuda pasa del límite. La base contesta «El crédito disponible no cubre el importe fiado». Esa revisión compara lo que debe más lo fiado con el límite, sin descontar lo apartado; al apuntar el cargo, la libreta vuelve a revisar con lo apartado.

…bajo el límite y la persona ya debe más. Lo que debe se queda. «Se pueden fiar» marca $0.00 hasta que abone o subas el límite.

…en la app «A mi cuenta» sale apagada. El pedido no cabe en lo que le queda. La razón dice cuánto le queda («Te quedan … de tu límite de …») o que ya usó todo («Ya usaste todo tu límite de … con este negocio»), y propone «Lo acuerdo con el negocio».

…en la app «A mi cuenta» ni aparece. El negocio no le fía a esa persona: falta que la dueña le encienda «Le fías».

…la app deja mandar el pedido y la base lo rechaza. La app dice «Este pedido pasa lo que te queda de crédito con este negocio. Elige «Lo acuerdo con el negocio» y lo pagas al recibirlo.», con cifras cuando las tiene.

…acepto un pedido a cuenta y no me deja. Entre que el cliente lo mandó y tú lo aceptas, su deuda pudo crecer: al aceptar, la base vuelve a revisar y puede contestar «Aceptar este pedido rebasa el límite de crédito».

…venció el plan. La base revisa el límite siempre y sin mirar el plan; la libreta de fiado y Clientes son gratis y no se apagan.

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